Así le hacen los profesionales

Para bajar a tus impuestos no necesitas perder la cabeza, solo requieres tener a un lado a expertos que tengan conocimiento elemental de la ley fiscal, así como estrategias precisas y alguna que otra maña…….

Si eres empresario o quieres emprender es ineludible que tomes en cuenta el pago de impuestos en tu plan de negocio. Aunque te duela.

“Recuerda que en el mundo existen estrategias de elusión y de evasión fiscal que sirven para disminuir el pago de contribuciones”….

Impuestos – Aquí algunas recomendaciones:

1.- Antes de iniciar elige el régimen y estructura fiscal: lo primero que tienes que hacer es analizar las opciones y elegir el régimen fiscal idóneo partiendo del tamaño y giro de tu negocio, y con la ayuda de un especialista diseñar una estructura jurídica fiscal que sería como el traje a la medida.

2.- Diseña tu traje a la medida: nuestros especialistas coinciden, las estrategias fiscales no son como las recetas de cocina; cada solución para una empresa es única.

3.- Deduce lo deducible: disminuir la carga fiscal viene de la mano de una buena asesoría fiscal puesto que pagar impuestos de más tiene como resultado empresas menos líquidas y menos rentables.

A continuación te compartimos algunas deducciones de las que puedes considerar para bajarle a tus impuestos:

PERSONA FÍSICA:

DEDUCCIONES PERSONALES

• Los gastos que hagas para ti, tu pareja y en línea recta (padres, abuelos, hijos y nietos)
• Honorarios médicos, dentales, psicólogos, hospitalarios, lentes de graduación
• Pagados con tarjeta débito, crédito, de servicios, transferencia electrónica, cheque

INVERSIONES EN TU RETIRO

• Las aportaciones voluntarias a la subcuenta de ahorro (Afore)
• Límite del 10% de tus ingresos
• Sin que exceda aproximadamente los $133,298 pesos en el 2018

GASTOS FUNERARIOS Y DE SEGUROS

• Primas de seguros de gastos médicos y funerarios hasta por aproximadamente $29,419 pesos anuales
• Cualquier forma de pago

INTERESES DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS

• Los intereses reales pagados por casa habitación, siempre y cuando este no exceda de aproximadamente de cuatro millones 575 mil pesos (año 2018)
• La institución financiera deberá darte una constancia a más tardar en Febrero de 2019 desglosando los intereses antes mencionados

COLEGIATURAS

• Las colegiaturas en Instituciones Educativas privadas con validez oficial
• El límite de deducción depende del nivel educativo
• El pago debe realizarse por los medios antes mencionados

PERSONA MORAL:

CRÉDITOS INCOBRABLES

• Si alguien te debe y llevas uno, dos o tres años sin pagar, puedes deducir ese crédito incobrable cumpliendo algunos requisitos

PAGA TUS IMPUESTOS LO ANTES POSIBLE

• Considera pensar dos veces en postergar el pago de impuestos
• Con la tasa de actualización y recargos podría convenirte más solicitar un crédito bancario
• Si pagas los impuestos anualizados tendrías que pagar tanto la actualización, que sería de un 5% de inflación, más la tasa de recargos que hoy es equivalente al 1.44 por ciento por 12 meses, estamos hablando de un 17 por ciento; en total estarías pagando un 22% extra

CIERRES FISCALES PERIÓDICOS

• Es recomendable que cada trimestre analices tu situación fiscal para ver que le puedes meter a la empresa o que puedes hacer para reducir la base gravable lo más posible

PAGO DE IMPUESTOS EN NÓMINA

• Analizar los beneficios laborales ofreciendo algunos que no sean considerados ingresos acumulables de ISR para el trabajador ni que la empresa solo pueda deducir en un 47 y 53%

Así que ya lo sabes, más vale estar bien asesorado y tener en cuenta que pagar impuestos puede ser un dolor de cabeza o juntos podemos construir o hacer el traje a la medida de tu empresa para no afectarte en el pago de tus impuestos.

Te invito a consultarnos al correo: contacto@estrategiacontablefiscal.com.mx o al número 554011 1721 para conocer que tanto riesgo estas corriendo.

Por L.C.P. y M.D.F. Odette Gómez Gamiño

8 noviembre 20018.

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Pongo a tu disposición algunos requisitos que debes cumplir en las deducciones y  son:

1. Ser estrictamente indispensables para la obtención de los ingresos
2. Las facturas (CFDI) de gastos/compas reúna todos los requisitos fiscales
3. Que las compras o gastos que sean superiores a los $2,000.00 se realicen mediante cheque nominativo o transferencia bancaria
4. Asegurarse que esté registrado en contabilidad
5. Etc.
   

   Actividad Empresarial (deducciones):

• Las compras de mercancía, materias primas, productos terminados o semi terminados que utilice para fabricar bienes, prestar servicios, o bien para venderlos.
• Las devoluciones que reciba o los descuentos así como bonificaciones que realice, siempre que haya acumulado el ingreso correspondiente para efectos de calcular el impuesto.
• Pago de nómina, en caso de tener trabajadores.
• La renta del local que utilice para realizar su actividad ( comprobante del pago de local)
• Luz y teléfono del local que utilice para su actividad (comprobante de pago).
• Adquisición de artículos de escritorio y papelería.
• Cuotas pagadas al Seguro Social, incluso cuando  sean a cargo de sus trabajadores.
• Las inversiones (compra de equipo de cómputo, equipo de oficina, construcciones, vehículos y maquinaria).
• Los intereses pagados derivados del negocio, incluidos los que se generen por préstamos que hayan sido invertidos en la actividad.

Actividad Profesional (deducciones):

• Pago de arrendamiento del local u oficina donde preste sus servicios profesionales (honorarios).
• Comprobantes de pago de CFE y teléfono del local u oficina que utilice para la prestación de sus servicios profesionales (honorarios).
• Sueldos o salarios, en caso de tener trabajadores.
• Las cuotas pagadas al Seguro Social, incluso cuando éstas sean a cargo de sus trabajadores.
• Compra de papelería y artículos de escritorio.
• Gasolina y mantenimiento del automóvil que utilice exclusivamente para la prestación de sus servicios profesionales (honorarios).
• Para que proceda la deducción de gasolina, debe pagarla mediante cheque nominativo, tarjeta de crédito, de débito o de servicios, o bien, con monedero electrónico.

Este solo es uno de tantos temas en los que Estrategia Contable Fiscal Gamiño y Asociados puede apoyarte y orientarte para el correcto funcionamiento de tu negocio, así como del cumplimiento de tus obligaciones fiscales.

Nuestro propósito de que tú solo te ocupes en generar mayor ingreso.

Por L.C.P. y M.D.F. Odette Gómez Gamiño

08 octubre 2018.

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LÓPEZ OBRADOR OFRECE FISCALIZACIÓN POR SORTEO – NUEVO GOBIERNO

En el primer encuentro como presidente electo con empresarios que tuvo lugar en Nuevo León, AMLO planteó una reforma fiscal con la que los contribuyentes realizarían sólo una declaración anual, además se investigaría y revisaría a solo aquellos que resultaran seleccionados por sorteo, con el fin según AMLO de eliminar el trato como “delincuentes” que el Gobierno ha dado a los contribuyentes. Considero que no es necesario que el nuevo Gobierno nos mienta; por supuesto que este esquema no está basado ni se basará en la confianza del Gobierno a los contribuyentes.

Como es sabido para todos, en términos de recaudación fiscal el Gobierno desde 2011 estableció la facturación electrónica con lo cual ha logrado hasta este momento un conocimiento total de quienes pagan mal sus impuestos.

Entonces es prudente preguntar. ¿Va a tirar la modernización del SAT?; ¿Va a hacerse de la vista gorda con quienes no paga correctamente sus impuestos si no salen sorteados?, ¿Van a poder corromper el sorteo para seleccionar a los que no son afines a su causa?

MEDIOS ELECTRÓNICOS

La facturación electrónica ya es una realidad, está completamente implementado y aceptado el tema de la contabilidad electrónica, ahora con el comprobante de pago podemos decir que todo indica que la aplicación de la tecnología ha sido exitosa por parte del organismo recaudador. Y entonces ¿Cuál es la lógica o beneficio de la propuesta del nuevo Gobierno?

Esta es la certidumbre que nos tiene que dar una democracia moderna?, que vergüenza para todos los mexicanos!.

Ten la confianza de exponernos la problemática o temas que tengas con respecto al pago de tus impuestos, somos especialistas en resolver problemas difíciles como dictámenes y auditorías internas. Esperamos que nos contactes al teléfono 5540111721 o al correo contacto@estrategiacontablefiscal.com.mx

Por L.C.P. y M.D.F. Odette Gómez Gamiño

6 septiembre 2018.

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